从外卖员到洗钱帮凶：全球最大比特币洗钱案，藏着多少肮脏交易？
在阅读文章前，辛苦您点下“关注”，方便讨论和分享。作者定会不负众望，按时按量创作出更优质的内容。文I韩错编辑I韩错前言9月29日，伦敦南华克刑事法庭开庭审理的一桩案件，刷新了全球比特币洗钱案的规模纪录——涉案的6.1万枚比特币（约人民币500亿元），按历史最高价计算价值超70亿美元。更令人震惊的是，站在被告席上的主犯之一，曾是在英国中餐馆送外卖、住在餐馆阁楼的中国女性温简，更可怕的是这场骗局的受害者近13万人，遍布全国！
那么，他们究竟是怎样实施这场骗局的呢？
天上没有掉“馅饼”的事，如果有那背后大概率是深不见底的深渊这起横跨中英两国的案中案，藏着普通人“一夜暴富”的诱惑，更暴露了加密货币洗钱的暗黑链条。
时间倒回2017年，温简的人生还困在“生存线”上，彼时她离婚多年，独自在伦敦养活儿子，白天在中餐馆送外卖，晚上挤在餐馆楼下的狭小房间，甚至因无力兼顾工作与育儿，不得不把孩子送回中国。
即便她靠业余时间考下法律文凭和经济学学士学位，在伦敦仍只能重复“外卖员”的生计——直到她在微信群看到一则招聘广告：为常居英国的商人张雅迪当生活助理，月薪4000英镑，要求会中英双语。
对温简来说，这简直是“救命稻草”，她在五星级酒店见到张雅迪时，对方坐着轮椅、穿泰式服装，自称做国际珠宝生意，需要人协助生活与工作。
入职后，温简的生活像开了挂：搬进月租1.7万英镑的伦敦豪宅，儿子被送进每学期6000英镑的私校，代步工具从摩托车换成奔驰E级，每月在奢侈品百货哈洛德消费3万英镑，甚至跟着张雅迪去迪拜买公寓、去意大利拍海景洋房。
但她没意识到，这“天上掉的馅饼”，裹着剧毒。
2018年10月，英国警方突袭了温简与张雅迪的住所，搜出的东西让案件彻底失控：卧室里6.9万英镑现金、金属盒里的粉色U盘，还有一个存放6.1万枚比特币的冷钱包——这种离线存储设备，能隔绝互联网威胁，却是洗钱犯罪的“完美工具”。
温简还曾经协助转移一个含有150枚比特币的加密货币钱包，当时可是价值约170万英镑（约1625万元人民币）。
更细思极恐的是，温简的记事本上写着一行字：“如果他们破解了比特币密码，我就死了。” 随着调查深入，张雅迪的真实身份浮出水面——她根本不是珠宝商，而是化名“花花”、在中国犯下430亿非法集资案的主犯钱志敏。
2014年，钱志敏在天津注册“蓝天格瑞公司”，打着“智能养老”“比特币挖矿”的幌子搞庞氏骗局：承诺年化收益率100%-300%，用“生命环”“防雾霾净化器”等贴牌产品忽悠投资者，甚至组织参观“未开机的矿机仓库”，谎称“怕辐射影响健康”。
短短3年，她骗了近13万投资人，其中重庆教师郑正歌累计投入100多万，一位老人被忽悠投资2500万，最终只拿回160万退款。 2017年骗局败露前，钱志敏早有预谋：让员工任江涛当“替罪羊”出任法人，用赃款买比特币，再靠缅甸、圣基茨和尼维斯双护照逃到英国。
而温简，不过是她洗钱链条上的“棋子”——钱志敏让温简用自己名义买豪宅，约定一年后过户，还让她用比特币兑换85万英镑付房款押金。
可她没料到，英国律所麦哲瑞要求提供资金来源时，温简根本无法解释，加上温简2016年申报收入仅5979英镑，反常的“暴富”很快引来了警方注意。
案件的转折发生在2021年。警方逮捕温简后，发现她早已知情：2017年她曾询问会计师“帮朋友转200万英镑比特币是否合规”，被警告“小心洗钱”；2018年送钱志敏去瑞士时，特意绕开意大利，只因怕钱志敏被引渡回中国。
2024年5月，温简因洗钱罪被判6年8个月，列为“A类罪犯”，而钱志敏虽在2024年4月落网，却一度否认指控，直到9月庭审才当庭认罪。
如今，6.1万枚比特币成了棘手难题，按英国规定，若无人追讨，没收后一半归警方、一半归内政部，可13万中国受害者还在等退款。这起案件也戳破了加密货币的“灰色面纱”——它的匿名性、去中心化，让洗钱变得隐蔽；而各国监管差异大，又让赃款追回难如登天。
温简用监狱岁月为“梦幻生活”买单，钱志敏即便伪装身份也逃不过法律制裁，这起案件最讽刺的是：钱志敏谎称“清华双博士”，实则只是专科学历；她想靠比特币和假身份逍遥法外，最终却因比特币暴露踪迹。
说到底，所有靠贪婪搭建的“空中楼阁”，终究会在现实面前崩塌。
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